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ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

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  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar3.0]

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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キャッシングで生じた債務整理の可能性に関する質問

キャッシングを利用して債務整理ができるのはどのようなケースでしょうか?

キャッシングを利用して債務整理ができるケースは以下の通りです:

  1. 自己破産:自己破産手続きを行えば、キャッシングによる債務も整理することができます。
  2. 民事再生:民事再生手続きによって債務整理を行う際、キャッシングによる債務も対象となります。
  3. 個人再生:個人再生手続きにおいても、キャッシングによる債務整理が可能です。
  4. 任意整理:弁護士や司法書士を通じて金融機関と交渉し、返済計画を立てる際にキャッシングによる債務も整理することができます。

キャッシングによる債務整理は、上記の手続きを通じて行われます。
ただし、債務整理の手続きには条件や制約がありますので、専門家に相談することをおすすめします。

根拠

キャッシングによる債務整理が可能なケースは、日本の法律によって定められています。

1. 自己破産:「民法第509条」に基づいて自己破産手続きが行われます。
「貸金業法」によってキャッシングによる債務も自己破産で整理することができます。

2. 民事再生:「民事再生法」に基づいて民事再生手続きが行われます。
「貸金業法」によってキャッシングによる債務も民事再生で整理することができます。

3. 個人再生:「個人再生法」に基づいて個人再生手続きが行われます。
「貸金業法」によってキャッシングによる債務も個人再生で整理することができます。

4. 任意整理:「民法第1042条」に基づいて債権者との交渉が行われます。
キャッシングによる債務も、債権者との協議を通じて整理することができます。

以上の法律や手続きにおいて、キャッシングによる債務も整理することができる根拠があります。
ただし、具体的なケースによって異なる可能性もあるため、専門家への相談が重要です。

債務整理をすることで得られるメリットは何ですか?

債務整理をすることで得られるメリットは何ですか?

1.借金の総額が減る可能性があります。

債務整理を行うことで、借金の総額が減少する可能性があります。
例えば、任意整理を通じて借金の返済期間を長くすることや、借金の一部を免除してもらうことができます。

2.過払い金が返還される可能性があります。

過去に過剰な利息や手数料を支払った場合、債務整理を通じてその過払い金を返還してもらうことができます。

3.返済計画を立てることができます。

債務整理を行うことで、自分の返済能力に合った返済計画を立てることができます。
これにより、返済期間や月々の返済額を調整し、無理のない返済を実現することができます。

4.債務整理後の生活リスクを減らすことができます。

債務整理によって借金を整理することで、将来の生活リスクを減らすことができます。
借金が整理されれば、裁判所による差し押さえや担保の売却などの手続きから逃れることができます。

5.精神的な負担を減らすことができます。

借金の返済に関するストレスや負担を減らすことができます。
債務整理によって借金問題を解決することで、心の安定や生活の質の向上が期待できます。

6.個人信用情報への登録期間が短くなる可能性があります。

債務整理を行った場合、個人信用情報機関に登録される期間が短くなる可能性があります。
これにより、債務整理後の信用回復が早まることがあります。

以上のメリットは一般的な債務整理の場合に当てはまる可能性がありますが、具体的な条件や状況によって異なることがあります。
債務整理を検討する際には、弁護士や司法書士などの専門家に相談することが重要です。

キャッシングで生じた債務整理によるデメリットはありますか?
キャッシングで生じた債務整理には以下のようなデメリットがあります。

信用情報に悪影響を及ぼす可能性がある

債務整理は信用情報に記録される場合があります。
信用情報は、金融機関やクレジットカード会社などが貸し倒れや支払遅延などの情報を記録しているデータベースです。
債務整理の情報が信用情報に残ると、将来的なローンやクレジットカードの取得に影響を与える可能性があります。

借入が制限される可能性がある

債務整理を行った場合、一部の金融機関や消費者金融からの借入が制限されることがあります。
金融機関は債務整理を行った個人に対して、信用が低いと判断することがあります。
その結果、新たな借り入れが難しくなる可能性があります。

取り立てや催促が続く可能性がある

債務整理を行った場合でも、遅延していた元の債務はなくなるわけではありません。
未払いの債務がある場合、債権者は取り立てや催促を行うことがあります。
債務整理を行った後も、借入金の返済は求められることがあります。

就職活動や住宅購入に影響を与える可能性がある

一部の企業では、信用情報を参考にして採用判断を行う場合があります。
債務整理の情報が信用情報に残っていると、就職活動において不利になることがあります。
また、住宅ローンの審査においても、債務整理の事実が考慮されることがあり、住宅購入の際に影響を与える可能性があります。

以上がキャッシングで生じた債務整理によるデメリットです。
ただし、具体的な影響や制限は個人やケースによって異なるため、一概には言えません。
債務整理を検討する場合は、専門家と相談することが重要です。

債務整理を行った後、キャッシングを利用することは可能でしょうか?
債務整理後のキャッシング利用について

債務整理後のキャッシング利用の可能性について

債務整理を行った後、キャッシングを利用することは可能ですが、その条件や可能性は個別の消費者金融会社や債務整理の方法によって異なります。

債務整理手法とキャッシング利用の関係

以下に、一般的な債務整理手法とキャッシング利用の可能性を紹介します。

  • 自己破産:自己破産手続きを行った場合、信用情報に最長で10年間の情報が記載されます。
    そのため、自己破産後のキャッシングは困難となるでしょう。
  • 個人再生:個人再生手続きでは、債務の減免や返済計画の改定が行われます。
    そのため、債務整理後もキャッシングの利用は可能な場合がありますが、個別の消費者金融会社の方針により審査が厳しくなる可能性もあります。
  • 任意整理:任意整理では、債務の減額や返済計画の見直しが行われます。
    債務整理後もキャッシングを利用することは可能ですが、信用情報に債務整理の記録が残るため、審査に影響を及ぼす可能性があります。

したがって、債務整理を行った後にキャッシングを利用する際は、信用情報の状況や個別の消費者金融会社の方針を確認する必要があります。
一部の大手銀行や信用金庫では債務整理後の融資を受け付けない場合もありますので、融資先によって異なることを留意しましょう。

まとめ

債務整理後のキャッシング利用は可能ですが、自己破産手続きを行った場合は困難となります。
個人再生や任意整理の場合は、信用情報や消費者金融会社の方針によって審査が厳しくなる可能性があります。
そのため、具体的な条件や可能性は個別の状況によって異なるため、相談が必要です。

まとめ

債務整理をすることで、借金の総額を減らすことができます。

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